AML & Verifizierung beim Spinaura Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer MGA-Lizenz durchführen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Spinaura Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sowie den zugehörigen Vorschriften der Financial Intelligence Analysis Unit. Als lizenziertes Online-Casino sind wir gesetzlich verpflichtet, unser Angebot nicht als Kanal für illegale Geldflüsse nutzbar zu machen.

Unser Compliance-Team prüft alle Geschäftsbeziehungen fortlaufend, schult die Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Vorgänge gemäss Gesetzgebung an die zuständige Behörde. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen; sie erfolgen still und ohne Ankündigung.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend danach
• Schuldengrenzen und Verlustgrenzen als Teil der Präventionsarbeit
• Kontakte zu SOS Spielsucht und Sucht Schweiz als fester Bestandteil unserer Sozialkonzepte

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung zwingend; dieselbe Prüfung kann auch früher ausgelöst werden, etwa bei bestimmten Einzahlungsbeträgen oder wenn uns etwas ungewöhnlich erscheint.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten und funktioniert vollständig über Ihr Konto. Sie laden die Dokumente hoch, unser Team prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und werden bei uns getrennt von den Spieldaten gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams vorbehalten, und wir geben die Dokumente ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

• Schritt 1: Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von bis zu 48 Stunden
• Schritt 3: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, falls ein Dokument unlesbar oder unvollständig ist
• Schritt 4: Nach Freigabe erfolgen Auszahlungen innert 0 bis 24 Stunden

Nachweis der Geldquelle

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, der wir bei bestimmten Risikostufen nachkommen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Dokumente aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen werden ausschliesslich von unserem Compliance-Team geprüft und vertraulich behandelt. Solange eine solche Prüfung offen ist, können Auszahlungen zurückgestellt werden.

Kontrolle von Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform wird automatisiert und manuell überwacht. Wir prüfen, ob Beträge, Häufigkeit und verwendete Zahlungsmethoden zum hinterlegten Spielerprofil passen. Unplausible Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität, leiten eine manuelle Prüfung ein.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung, da diese Wege keine Direktauszahlung unterstützen. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sind wir verpflichtet, Ihr Konto einzuschränken. Auszahlungen werden dann gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Konto selbst mit Guthaben bleibt erhalten, und das Guthaben wird nach erfolgreicher Verifizierung selbstverständlich ausgezahlt.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäscherei schliessen wir das Konto und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Sie können in solchen Fällen eine Stellungnahme einreichen, und wir prüfen diese sorgfältig.

Haben Sie Fragen zu einer Prüfung, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Kontosperre bei nicht zugeordneten Zahlungsmitteln
• Endgültige Schliessung und Meldepflicht bei bestätigtem Betrugsverdacht

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der möglichen Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und dem Schutz beider Seiten bei Streitfällen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit eine Übersicht der bei uns gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei geringen Beträgen genügt die automatisierte Erstprüfung Ihrer Registrierungsangaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen. Nach Freigabe erfolgen Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Warum verlange ich meine Auszahlung über dieselbe Methode?

Weil wir sicherstellen müssen, dass Gelder an die Person zurückfliessen, von der sie stammen. Diese Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Unterlagen werden verschlüsselt übertragen, getrennt gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis habe?

Kontaktieren Sie unseren Support per Live-Chat. Wir prüfen gemeinsam, welches alternative Dokument in Ihrem Fall akzeptiert werden kann.